Finanční poradce
Finanční poradce radí svým klientům v oblasti financí. Jeho práce zahrnuje posuzování finanční situace klienta, identifikaci cílů a následný návrh vhodných finančních strategií a investic. Finanční poradce může pomáhat s plánováním důchodu, investicemi, pojištěním nebo správou dluhů. Jeho hlavním cílem je pomoci klientům dosáhnout finanční stability a chránit je před ztrátami. Finanční poradce má přehled o produktech všech bank, pojišťoven a dalších finančních institucí, které může porovnávat a nabízet tak svým klientům ty nejvýhodnější nabídky na trhu.
Průměrná hrubá mzda
56.000 KčDoporučené vzdělání
VŠ - bakalářDélka studia
7 let (4 roky SŠ + 3 roky VŠ)Nejvhodnější typologie pro tuto profesi
Řečník - ENFJ, Vůdce - ENTJ, ... (zobrazit všechny)Nejvhodnější studijní cesta pro Finanční poradce:
Střední škola
Vysoká škola
Vyšší odborná škola
Co finanční poradce dělá?
Analyzuješ finanční situaci klienta
Posuzuješ příjmy, výdaje, majetek a závazky klienta, abys získal celkový obraz o jeho finanční situaci a připravil základ pro další poradenství.
Nastavuješ finanční cíle a strategie
Pomáháš klientovi určit finanční cíle, jako je úspora na důchod, nákup nemovitosti nebo budování rezerv, a navrhuješ strategie, jak těchto cílů dosáhnout.
Doporučuješ vhodné investice
Na základě preferencí a rizikového profilu klienta navrhuješ investiční možnosti, jako jsou akcie, podílové fondy nebo dluhopisy, a vysvětluješ jejich potenciální výnosy i rizika.
Zajišťuješ pojištění a ochranu majetku
Porovnáváš pojišťovací produkty a doporučuješ klientovi pojištění, které chrání jeho majetek, zdraví či život před nečekanými událostmi.
Pomáháš s plánováním důchodu
Navrhuješ důchodové plány a spořicí produkty, které zajistí klientovi stabilní příjem v důchodu, a doporučuješ pravidelné příspěvky do penzijních fondů.
Poskytuješ řešení pro správu dluhů
Analyzuješ závazky klienta a navrhuješ plán, jak dluhy splácet efektivně, případně sjednotit či refinancovat, aby klient dosáhl finanční stability.
Sleduješ finanční trh a nové produkty
Pravidelně sleduješ změny na finančním trhu, srovnáváš produkty bank, pojišťoven a dalších institucí, aby měl klient vždy přístup k nejvýhodnějším nabídkám na trhu.
Finanční poradce - jak vypadá pracovní den?
Výhody a nevýhody práce:
- Možnost pracovat odkudkoliv (home office, zahraničí).
- Flexibilní pracovní doba, často si sám určuje pracovní rytmus.
- Možnost samostatného podnikání (forma OSVČ).
- Potenciál neomezeného výdělku díky provizím.
- Svobodná volba klientely a možnost budovat dlouhodobé vztahy.
- Vysoká finanční gramotnost, kterou lze využít i v osobním životě.
- Příležitost poznat zajímavé klienty a získat cenné kontakty.
- Nepravidelný příjem – závislost na uzavřených smlouvách.
- Finanční riziko při zrušení smluv klienty předčasně.
- Velká konkurence v oboru, obtížný start kariéry.
- Nutnost získat a pravidelně obnovovat certifikace.
- Práce pod tlakem kvůli očekáváním klientů a proviznímu systému.
- Potřeba neustálého vzdělávání a sledování změn na finančním trhu.
- Veřejnost může mít k této profesi rezervovaný či nedůvěřivý přístup.