Pojišťovací poradce
Pojišťovací poradce je odborník na pojištění a finance. Poskytuje klientům poradenství, analyzuje jejich potřeby a nabízí jim pojistné produkty (např. pojištění domácnosti, penzijní připojištění, životní či úrazové pojištění). Většinou je zaměstnancem konkrétní pojišťovny, avšak může pracovat také jako nezávislý pojišťovací poradce.
Průměrná hrubá mzda
42.000 KčDoporučené vzdělání
SŠ - MaturitaDélka studia
4 rokyNejvhodnější typologie pro tuto profesi
Řečník - ENFJ, Vůdce - ENTJ, ... (zobrazit všechny)
Nejvhodnější studijní cesta pro Pojišťovací poradce:
Střední škola
Co pojišťovací poradce dělá?
Aktivně vyhledáváš nové klienty a pečuješ o ty stávající
Obvoláváš potenciální i stávající klienty a domlouváš si s nimi schůzky.
Účastníš se osobních schůzek
Na schůzkách poskytuješ klientům poradenské služby. Analyzuješ jejich potřeby a informuješ je o pojistných produktech, jejich výhodách a nevýhodách atd.
Prodáváš pojistné produkty
Tvým hlavním úkolem je prodej. Sjednáváš s klienty pojištění, např. pojištění domácnosti, auta, penzijní připojištění, životní či úrazové pojištění.
Vytváříš klientům pojištění na míru
Vytváříš klientům pojištění na míru podle jejich požadavků a parametrů.
Plníš stanovené prodejní plány
Tvůj nadřízený Ti určí plán prodeje, kterého bys měl každý měsíc dosáhnout. Úspěšnost těchto prodejů výrazně ovlivní Tvůj finanční příjem.
Pracuješ s počítačovými systémy pojišťovny
V těchto systémech vypracováváš nabídky pro klienty a uzavíráš pojistné smlouvy.
Komunikuješ s klienty
Jsi ten, na koho se klient může kdykoliv obrátit, potřebuje-li řešit nějaké záležitosti související s pojišťovnou (např. nahlášení pojistné události, což je událost, při které vzniká klientovi nárok na finanční náhradu škody – např. dopravní nehoda, povodeň atd.).
Pojišťovací poradce - jak vypadá pracovní den?
Po příchodu do pojišťovny zkontroluješ příchozí e-maily, na které co nejrychleji odpovíš. Dva klienti Ti potvrdili naplánované schůzky a další Tě požádal o termín konzultace. Domluvené schůzky si poznamenáš do kalendáře, abys na ně nezapomněl, a připomeneš si, jaké schůzky máš naplánované už na dnešek.
Uvaříš si kávu a jdeš se věnovat tomu nejdůležitějšímu – klientům. Prvnímu z nich radíš s pojištěním auta. Dříve byl pojištěný u jiné společnosti. Nedávno si však koupil nové auto a nelíbí se mu podmínky pojištění, které mu byly nabídnuty. Prozkoumává proto konkurenci. Získávání nových klientů přicházejících od jiných pojišťoven je pro Tebe moc důležité. Snažíš se mu proto za každou cenu zajistit lepší podmínky pojištění a přesvědčit ho, aby novou smlouvu podepsal právě u vás, což se Ti nakonec podaří.
Dalším klientem je muž ve středním věku, který by si kvůli zabezpečení svých dvou malých dětí pro případ, že by se mu náhodou něco stalo, rád sjednal životní pojištění. Na základě jeho požadavků a dalších parametrů (věku, rizikovosti zaměstnání, zdravotního stavu atd.) mu připravíš návrh životního pojištění. Klient není příliš spokojen s měsíčním pojistným, proto upravíš výši některých plnění tak, abys pojistné snížil. Když je klient spokojen, uzavřete smlouvu.
Společně s dvěma kolegyněmi si zajdete do blízké restaurace na oběd. Spěcháte, protože vás za chvíli čeká pravidelná porada, kde se vždy dozvíte podrobnosti o změnách v produktech, případně úplných novinkách. Dále hodnotíte plnění plánů a diskutujete, jak vyřešit propady v prodejích některých produktů. Dnes navíc probíráte personální změny, protože z oddělení odcházejí hned dva vaši kolegové.
Kolega Tě požádá, abys ses namísto něj zúčastnil schůzky s jeho klientkou. Musí totiž k zubaři a schůzku nechtěl narychlo rušit. Kolegovi ochotně vypomůžeš. Klientce se omluvíš a potom s ní projdeš pojištění nového bytu v centru města, který si koupila. Cenu opět určíš na základě rizikovosti nemovitosti a výše pojistného plnění v daných situacích. Protože klientka nevypadá příliš nadšeně, trpělivě jí vysvětlíš jednotlivé položky pojištění a důvod výše pojistného. Když si vše vysvětlíte, podepíšete smlouvu.
Účastníš se webináře, který se týká pojištění domácností. On-line firemní školení probíhají dvakrát týdně a slouží k tomu, aby pojišťovací poradci měli aktuální informace o pojistných produktech i příslušných právních normách. Jedině tak dokážete klientům co nejlépe poradit.
Volá Ti klientka, aby Ti sdělila, že se vdala. Je proto třeba změnit její příjmení ve vašem systému i na všech dokumentech. Domluvíš se s ní, že všechny pojistné smlouvy změníš a ona je přijde podepsat. Poté se pomalu sbalíš a odjíždíš domů.
Výhody a nevýhody práce:
- Možnost se seznámit se zajímavými klienty.
- I díky bonusům za úspěšné prodeje a za nové klienty si můžeš vydělat slušné peníze.
- Můžeš využít svých znalostí a uzavřít pro sebe či Tvou rodinu výhodná pojištění.
- Slevy na pojistné produkty.
- V pojišťovnictví a bankovnictví je největší nabídka zaměstnaneckých benefitů (placené sick days, dovolená navíc atd.)
- Hodně času strávíš sezením u počítače a na schůzkách.
- Pro výkon této profese je nutné získat potřebné certifikace.
- Můžeš se setkat s nepříjemnými klienty.
- Tlak na sjednání dostatečného množství nových pojištění.
- Tato profese nemá příliš dobrou pověst.
- Mnoho administrativních úkolů.
- Řešíš i případné stížnosti klientů (např. nevyplacení odškodného).
- Nutnost se neustále vzdělávat v oboru.
