Bankéř
Bankéř (také osobní bankéř nebo bankovní poradce) je pracovník banky, který pečuje o přidělené portfolio klientů na některé z jejích poboček. Pracuje na bankovní přepážce, kde komunikuje s klienty, zjišťuje jejich potřeby a nabízí jim vhodné bankovní produkty a služby.
Průměrná hrubá mzda
46.000 KčDoporučené vzdělání
SŠ - MaturitaDélka studia
4 rokyNejvhodnější typologie pro tuto profesi
Vůdce - ENTJ, Týmový hráč - ESFJ, ... (zobrazit všechny)
Nejvhodnější studijní cesta pro Bankéř:
Střední škola
Co bankéř dělá?
Pracuješ na přepážce v bance
Občas budeš mít možnost pracovat z domu na home office, avšak většinu pracovní doby budeš trávit přímo v bance na přepážce, kde se budeš věnovat klientům.
Obvoláváš klienty a domlouváš si s nimi schůzky
Obvoláváš své stávající i nové klienty a snažíš se s nimi domluvit osobní schůzku na pobočce banky.
Zjišťuješ potřeby klienta
Na osobní schůzce zjišťuješ aktuální finanční situaci klienta a nabízíš mu vhodné produkty a služby, které banka, pro kterou pracuješ, nabízí.
Prodáváš bankovní produkty
Tvou hlavní náplní práce je prodej produktů a služeb banky, pro kterou pracuješ. Nabízíš např. úvěry, investice do podílových fondů, zřizuješ klientům běžné a spořící účty atd.
Připravuješ a uzavíráš smlouvy
Jakmile se Ti podaří prodat některý z produktů, připravíš smlouvu, kterou následně s klientem podepíšete.
Plníš stanovený plán prodeje
Bude Ti určen plán prodeje, kterého bys měl každý měsíc dosáhnout. Za úspěšné plnění plánu Tě čekají finanční bonusy.
Komunikuješ s klienty a řešíš jejich požadavky
Jsi ten, na koho se klient může kdykoliv obrátit, potřebuje-li řešit nějaké záležitosti související s bankou.
Poskytuješ odborné poradenství
Máš dokonalý přehled o bankovních produktech a snažíš se klientům doporučit ty nejvhodnější.
Bankéř - jak vypadá pracovní den?
Po probuzení jdeš do nedalekého fitness centra, aby sis po ránu zacvičila a nastartovala se na dnešní pracovní den. Po cvičení se osprchuješ, koupíš si snídani a vyrážíš do banky, ve které pracuješ.
Po příchodu si překontroluješ úkoly na dnešní den a přibližně je časově rozvrhneš. Potom se věnuješ příchozím e-mailům a další poště od svých klientů.
Kolem půl desáté máš schůzku s klientkou. Je to paní, která se po mateřské dovolené rozhodla začít podnikat a chce sjednat kontokorentní úvěr pro začínající podnikatele. Jedná se o účet, ze kterého lze čerpat peníze do minusového limitu. Probereš s ní její možnosti splácení a zjistíš, zda splňuje všechny podmínky pro získání úvěru, tedy zda nedluží peníze finančnímu úřadu nebo jiné instituci, jaké má výdaje, předchozí úvěry a půjčky apod. Protože je vše v pořádku, ofotíš si její doklady totožnosti a zkontroluješ, zda se shodují s údaji v systému. Během těchto činností zodpovídáš dotazy klientky týkající se splácení úvěru. Nakonec připravíš smlouvu, kterou podepíšete.
Další hodinu věnuješ obvolávání klientů, kteří by mohli mít zájem o nový spořicí účet s mimořádně vysokým úrokem.
Je čas oběda. S jednou kolegyní se jdete najíst do restaurace, která je umístěna ve stejné budově jako pobočka vaší banky.
Volá Ti kolega z jiné pobočky a ptá se Tě, zda bys mohla ihned přijet a věnovat se klientovi, který má zájem o hypoteční úvěr, tedy půjčku na bydlení. Jedná se o perspektivního klienta, ale bohužel se mu u nich nemůže zrovna nikdo věnovat. Hned se podíváš se na svůj pracovní harmonogram. Protože teď žádnou schůzku nemáš, balíš si věci a odjíždíš firemním autem na druhou pobočku. Na schůzce Tě čeká podobný proces jako s paní z dopoledne. Opět prověříš jeho platební schopnost (výši příjmu, výdajů, dluhy, ověříš jeho totožnost). Nakonec připravíš podklady ke smlouvě. Když je vše vyřízeno, s klientem se rozloučíš a vracíš se na svou pobočku.
Po příjezdu Tě čeká další kolo obvolávání klientů, tentokrát nabízíš účast v nových investičních fondech. V případě zájmu zájemcům následně rozesíláš konkrétní nabídku. Nakonec si zkontroluješ, zda jsou v systému správně uloženy všechny podklady k dnes uzavřeným prodejům. Má radost, jelikož se Ti dnes podařilo prodat víc než obvykle. To se pozitivně promítne také na Tvé výplatní pásce.
Přijde za Tebou nový mladý kolega a ptá se Tě na některé nejasnosti ohledně podmínek pro přiznání podnikatelských úvěrů s nízkým úrokem. Když mu vše potřebné vysvětlíš, vracíš se ke svému počítači. Poté si uklidíš své věci a odjíždíš domů.
Výhody a nevýhody práce:
- Vysoká nabídka pracovních míst.
- Možnost kariérnímu růstu.
- Znalost bankovních produktů můžeš využít také pro osobní účely.
- Zvýhodněné bankovní produkty.
- Ačkoliv tato pozice není v hierarchii banky nijak vysoko, jsi pro banku velmi důležitý.
- V bankovnictví a pojišťovnictví je největší nabídka zaměstnaneckých benefitů (placené sick days, příspěvky na stravování, dovolená navíc atd.)
- Možnost lákavého výdělku i na základě bonusů za úspěšné prodeje.
- Pro výkon této profese musíš získat potřebné certifikace.
- Většinu pracovní doby budeš sedět.
- Musíš si udržovat perfektní znalost bankovních produktů.
- Často pracuješ s čísly a vyplňuješ různé formuláře.
- Zodpovědnost za finance klientů.
- Práce se časem může stát jednotvárná.
- Řešíš i případné stížnosti klientů.
